מבצע המסלקות
נטו תכנון פיננסי, הקבוצה הגדולה בישראל לתכנון פיננסי, מזמינה אתכם למבצע ייחודי וחד פעמי – בדיקה, ניתוח ואופטימיזציה של המוצרים הפנסיוניים (קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל) ושל הכיסויים הביטוחיים שלכם, באמצעות המסלקה הפנסיונית והר הביטוח.
בדיקה, ניתוח ואופטימיזציה של המוצרים הפנסיוניים ושל הכיסויים הביטוחיים שלכם
*הבדיקה הינה ללא עלות או התחייבות
מצוין! מהי המסלקה הפנסיונית?
המסלקה הפנסיונית היא פלטפורמה של משרד האוצר, שלאחר פניה אליה פונה לכלל החברות המנהלות מוצרים פנסיוניים בישראל. לאחר מספר ימים מתקבלות תשובות מלאות מכלל החברות וניתן לבצע ניתוח מעמיק ויסודי של הנתונים.
ומה זה אומר בתכלס?
באמצעות המסלקה, נקבל נתונים מפורטים עבור כל קופה: האם הקופה נזילה? האם הכספים מיועדים למשיכה חד פעמית או לקצבה? האם מדובר בכספי פיצויים ועוד’. ברגע שנקבל את הנתונים נוכל לבצע אופטימיזציה במוצרים.
באמצעות הר הביטוח, נוכל לקבל את הכיסויים הביטוחיים ולבחון האם ניתן לבטל תשלומים עודפים, להפחית תשלומים עבור כיסויים קיימים או אפילו לשפר את הכיסויים הביטוחיים, גם ללא תוספת בתשלום החודשי.
מהן הטעויות הנפוצות שנוכל לתקן?
- ניהול כספים במסלולים שאינם תואמים את גילנו או את רמת הסיכון המומלצת עבורנו.
- ניהול השקעות בגופים שהציגו ביצועים נחותים לאורך השנים, עם מדדי סיכון פחות טובים.
- תשלום של דמי ניהול גבוהים.
- שימוש במוצרים פחות טובים (דוגמת ביטוח מנהלים ללא מקדם אטרקטיבי).
- תשלום גבוה ומיותר על כיסויים ביטוחיים בתוך המוצר.
- אי שימוש בכלי המינוף שבו נוכל להשתמש להאצת ההון הפיננסי, תוך פיזור סיכונים.
מה נקבל במסגרת המבצע?
- דוח עדכני של המוצרים הפנסיוניים, בו נוכל ללמוד על מצב החסכונות הנוכחי שלנו, ללמוד על גובה הקצבה העתידית ועוד’
- דוח עדכני אודות הכיסויים הביטוחיים שלנו.
- שיחת ייעוץ ממתכנן פיננסי בעל רישיון שבה נוכל לנתח את הדברים, וממש לעבור מוצר-מוצר ולדון בו.
- שיחת ייעוץ מסוכן ביטוח בעל רישיון בה נוכל לדבר על הכיסויים הביטוחיים שלנו.
מה עלות השירות?
השירות ניתן ללא עלות!
האם אני מעניק לכם הרשאה לבצע שינויים כלשהם?
ממש לא! ההרשאה שאנו מקבלים הינה לקבלת מידע בלבד.
צרו איתי קשר
כל הזכויות שמורות לנטו משווקים פיננסיים סוכנות לביטוח פנסיוני בע”מ
