צוות מקצועי לכל קהל העובדים ובני משפחותיכם תוך הנגשת המודלים הייחודיים  של התכנון הפנסיוני והפיננסי הכולל ליווי אישי על פי מודל השירות היחודי עבורכם!

• לכל לקוח איזור אישי נגיש וקל עם סיסמא ושם משתמש בו יוכל לצפות בכל הנכסים הפיננסיים והפנסיונים מכלל הגופים המוסדיים המפוקחים דרכנו במקום אחד !
• דוחות רבעוניים -שליחת דוחות יתרה באופן אוטומטי ע״פ דרישת לקוח ( חודשי, רבעוני ,חצי שנתי, שנתי).
• מימוש הטבות מס בסוף שנה וליווי מול גורמים מקצועיים למימוש הזכויות
• פגישות תקופתיות הנקבעות מראש לבחינת אבני הדרך בתכנון האישי והמשפחתי.

• הכוונה טרום פרישה
• טיפול בטפסי עזיבת עבודה – 161 החדש לרבות כל התהליכים הנלווים עד קבלת אישורי מס הכנסה
• טיפול בכספי פיצויים ( פטורים וחייבים ) ,
• היוון כספים ( על פי צורך ),
• הקטנת החבות במס ע”י שימוש בסעיפים מפוקחי אוצר,
• שימוש בתיקון 190 לכספים נזילים המיועדים להעברת עושר בין דורית או הגדלת הקצבה החודשית ע”י שימוש בסעיף זה (קצבה מיידית).
• קיבוע זכויות – הטבות מס לגמלאים , מימוש פטור על קצבה אופטימלי.
  אפשרויות להגדלת הקצבה החודשית הקיימת בפטור מס.
• ליווי בקבלת קצבאות מפנסיות פוליסות וכל גורם משלם
• ליווי מקצועי לאחר הפרישה – מימוש הטבות מס לאחר הפרישה
• תאום מס – במידה וקיימת למעלה מהכנסה אחת .
• מוקד ידע – מענה מקצועי בכל צרכי הפורש לפני ואחרי הפרישה בפועל !

הטבה בלעדית ללקוחות קיימים שכספם יפוקח ע״י נטו : סבסוד משמעותי לתכנון ויישום כולל בגובה של -1500 ש״ח + מע״מ!!!

פורש אשר מבקש לקבל מענה מקצועי ואינו לקוח פעיל אשר כספיו מפוקחים באמצעות המתכננים הפיננסים ייהנה מעלות מופחתת אשר נקבעה מול ועד העובדים אשר מהווה מחירון מסובסד ללקוחות קבוצת נטו  – לקבלת המחירון אנא פנה לועד העובים ו/או לנציג מטעם נטו תכנון פיננסי .

אופי השירות המוצע

תכנון הפרישה יתבצע עם מתכנני פרישה בעלי נסיון וותק בענף ובניהם  מנהלי פרישה מרכזיים של הבנקאות הפרטית!

השירות יינתן  בפגישות פרונטליות/ זום יחד בנלווה למתכנן פיננסי מטעם נטו בכלל התהליכים תוך פיקוח וליווי הדוק עד תום ההליך וקבלת הניירת הסופית מאת המעסיק / פקיד השומה .

התמחות בעולמות הביטוח בתחום ביטוחי בריאות, מחלות קשות , אבדן כושר עבודה , ביטוחי חיים , סיעוד , תאונות אישיות עפ”י מפרט מקצועי רחב הכולל :

• • בדיקת הכיסויים הביטוחים והתאמתם לצורך ולסיכון.
  • בדיקת עלויות
  • בחינת כפילויות לרבות כיסויים מובנים הקיימים במוצרים פנסיוניים (קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וכד’)
  • טיפול מקצועי בתביעות ומימוש זכויות
  • מוקד ידע מקצועי .

 התמחות בעולם ההשקעות המסורתיות והשקעות מתקדמות – מגוון רחב של מוצרים סחירים ושאינם סחירים מהגופים המובילים בארץ ובעולם אשר חלקם  בבלעדיות ללקוחות הקבוצה בלבד!

בניית פתרונות השקעה מותאמים אישית ללקוח.
חלק מהשיקולים בבחירת המוצרים כוללים: טווחי השקעה, טווחי נזילות, חלוקת רווחים תקופתית (קופונים), אופי המשקיע, פיזור השקעות באמצעות מכשירי השקעה מתקדמים .
גישה למוצרי השקעה ייחודיים ובלעדיים ללקוחות נטו בלבד
מגוון רחב של פתרונות השקעה ושירותי בנקאות חו״ל.

• • ייפוי כוח מתמשך ,
  • צוואות לרבות צוואה הדדית.
  • ליווי המשפחה לאחר הפטירה. במימוש מוטבים וצוואות

  השירות כרוך בשכר טרחה המשולם ישירות לנותן השירות כמחיר מסובסד ללקוחות הקבוצה כאשר הייעוץ הראשוני ללא עלות

גורם מקצועי ייחודי לחברה שלנו שהינו בלתי תלוי הבוחן עבור קהל לקוחותינו באופן רציף את התנהלות הגופים המוסדיים. כחלק מבדיקות נאותות שבמסגרתן מנתחים באופן יסודי את איכות הביצועים, שירות, יציבות הגופים, איכות מנהלי ההשקעות ואסטרטגיות ההשקעה במטרה לייצר אופטימיזציה ויציבות לתקופת ההשקעה.