שלב שני
02
מסלקה פנסיונית.
מרגע שהתחלתם לעבוד ולהפריש מהשכר החודשי שלכם אל קרן פנסיה, אתם נחשבים לחוסך ומשקיע.
נגן וידאו
התיק הפנסיוני – כל אדם הוא חוסך
מרגע שהתחלתם לעבוד ולהפריש מהשכר החודשי שלכם אל קרן פנסיה, אתם נחשבים לחוסך ומשקיע. התיק הפנסיוני שלכם הוא העסקה הגדולה של משק הבית שתלווה אתכם לאורך השנים והתקופות השונות.
רוב האנשים אינם מודעים למה שמתרחש בתיק הפנסיוני שלהם, ואלו שכן לרוב נזכרו בסופה של שנה אזרחית או ממש רגע לפני מועד הפרישה מהעבודה.
ניהול תיק פנסיוני שאינו מדויק עלול להביא להפסד של אלפים ואף מיליון שקלים מקופות הפנסיה.
בשלושת העשורים שלנו כאנשי מקצוע בתחום, אנו יכולים לומר לכם שכמעט בכל ניתוח תיק פנסיוני שאינו מנוהל נכון, קיים אי התאמה.
- דמי ניהול גבוהים המקטינים את הפנסיה.
- דמי ניהול גבוהים מיקום הכספים במוצרים ו/או בגופים שאינם אפקטיביים ואינם מניבים תשואה מספקת. את הפנסיה.
- מסלולים שאינם מותאמים לגיל החוסך, לפרופיל הסיכון וטווח ההשקעה.
- ביטוחים חבויים או כפל ביטוחים, שבאים לידי ביטוי בחיובים בתשואה.
אי התאמות אלו הינם נפוצים, וללא תכנון פיננסי מקצועי, המשמעות שלהם תבוא לידי ביטוי באחוז התשואה שנצבור עם השנים.
אנו מזמינים אותך ליהנות מהטבה חד פעמית של הפקת דוח מסלקה פנסיונית והר הביטוח.
כולל בדיקה, ניתוח ובניית מפה פיננסית מותאמת אישית לשיפור ביצועי התיק הפנסיוני שברשותך.
כל מה שצריך לעשות הוא למלא את טופס הבקשה למסלקה פנסיונית.
