חברות לניהול תיקי השקעות

שם המחבר: נטו תכנון פיננסי זמן קריאה: 7 דק’ כיצד לבחור חברה לניהול תיקים בשוק ההון להיות חלק משוק ההון זו משימה מורכבת, הדורשת הבנה וידע. ישנם אלו הבוחרים לנהל את ההשקעות שלהם לבד והם משקיעים זמן על מנת להתמקצע בתחום, מעבר לידע היומיומי שלהם, על מנת להיות מסוגלים לעשות זאת. לא כולם רוצים או […]

חשיבות ייפוי כוח מתמשך – מי יקבל עבורכם החלטות אם אתם לא תוכלו?

זמן קריאה: 4 דק’ מי יקבל עבורכם החלטות אם אתם לא תוכלו? המציאות השברירית והעדר היכולת לצפות את העתיד מייצרות לכל אחד ואחת מאיתנו אי-וודאות וחשש מפני הבלתי-צפוי. מענה מתבקש למצב נעוץ בחתימה על ייפוי כוח מתמשך, כלי משפטי רב-עוצמה המאפשר להתכונן לאירועים בלתי-צפויים ולהבטיח שמירה על כל האינטרסים והרצונות שלנו, ביום שכבר לא בהכרח […]

תיקון 125 ד – הטבת מס לגמלאים שכדאי להכיר

תיקון 125 ד – הטבת מס לגמלאים שכדאי להכיר שם המחבר: נטו תכנון פיננסי זמן קריאה: 6 דק’ תיקון 125 ד לפקודת מס הכנסה מציע הטבת מס שנתית בגין מס רווחי הון, במעמד המשיכה של כספי החיסכון. יחד עם זאת, תיקון זה אינו חל על כל אדם ואינו חל על כל תכנית/ מסלול חיסכון ארוך […]

ניהול עושר משפחתי – הדרך להוציא הרבה יותר מהכסף שלך

שם המחבר: נטו תכנון פיננסי זמן קריאה: 7 דק’ אם בעבר שירותי ניהול עושר משפחתי היו מיועדים בעיקר למשפחות אמידות שנדרשו להתמודד עם סוגיות כלכליות מורכבות, המציאות של היום שינתה את הכללים והגבירה את הצורך בתכנון וניהול פיננסי ביחס לכל תא משפחתי, קטן וגדול כאחד. עם זאת, מדובר במשימה שההתמודדות עימה באופן עצמאי וללא ליווי […]

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני למתכנן פנסיוני?

שם המחבר: נטו תכנון פיננסי זמן קריאה: 7 דק’ הענף הפנסיוני חווה בשנים האחרונות שינויים משמעותיים, החל מהגדלת היצע אפיקי החיסכון, מבנה המוצרים, דמי ניהול, תקנות המס ויתר הסוגיות הרלוונטיות שנדרש כל חוסך להכיר ולבחון כדי להבטיח ניצול מיטבי של הכספים. ואולם, מכיוון שהנושא הפנסיוני מורכב מאוד, רבים נתקלים בקושי להתמודד עם עומס המידע כדי […]

העברת עושר בין דורי – לדאוג לדור הבא

שם המחבר: נטו תכנון פיננסי זמן קריאה: 7 דק’ נכסים ומקורות הון שנצברו במהלך השנים ומתוכננים לעבור לדורות הבאים עשויים להוות אתגר מורכב הנוגע באספקטים פיננסיים, משפטיים, מיסויים ולא אחת גם אישיים. כאשר מדובר במשפחות אמידות, המחזיקות בהיקפי הון משמעותיים, מתחדד הצורך בתכנון מוקדם על מנת להבטיח את העברתם באופן אפקטיבי תוך התייחסות לשיקולי המס […]

מהו לקוח כשיר? – שאלות ותשובות

שם המחבר: נטו תכנון פיננסי זמן קריאה: 7 דק’ לקוח כשיר נמנה על חוג משקיעים אמידים הרשאים לקחת חלק בהשקעות אקסלוסיביות שאינן פתוחות לציבור הרחב מאחר והן מותנות לרוב ברף כניסה מינימלי של החל מכמה מאות אלפי ש”ח. הרשות לניירות ערך בישראל קבעה מספר תנאים המגדירים מיהו משקיע “כשיר”, הנקרא לעיתים גם משקיע מסווג. לפניכם […]