בנק ספרא
- שם המחבר: נטו תכנון פיננסי
- זמן קריאה: 7 דק'
צרו איתי קשר >>
אודות בנק ספרא ופעילותו בישראל
שמה של משפחת ספרא מוכר לישראלים רבים, בוודאי לכל מי שמתעניין בעולם הכלכלי. המשפחה היהודית שהחלה את דרכה הפיננסית בסוריה עברה במדינות רבות בעולם לאורך המאה העשרים ובהדרגה הגדילה את הונה העומד כיום על כמאתיים מיליארד דולרים. בתוך כך, לקבוצה הייתה לאורך השנים נגיעה ישירה אל הפעילות הבנקאית הישראלית. גם היום היא מציעה ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות אמידים.
בדקו את זכאותכם להשקעה במדד S&P500 >>
בנק ספרא בשוויץ
בנק ספרא – Bank J. Safra Sarasin Ltd הינו בנק פרטי שבסיסו בשוויץ, המציע במדינה זו את כלל שירותי הבנקאות, ביחד עם שירותי ייעוץ מותאמים אישית להשקעות בשווקים פיננסיים בינלאומיים. ההתמחות המיוחדת של הבנק היא מתן ייעוץ למשקיעים וניהול נכסים ללקוחות מוסדיים ופרטיים, ברמה גבוהה במיוחד. בתוך כך, הבנק המחזיק סניפים בערים המרכזיות בשוויץ, נחשב לחלוץ ומוביל בהשקעות ברות-קיימא ומאחוריו כבר כשלושה עשורים של פעילות בתחום.
בנק ספרא בישראל
בנק ספרא שוויץ (ולוקסמבורג) מחזיק בנציגויות במדינות נוספות ובהן ישראל. עם זאת, ראוי לציין כי נציגויות הבנק מפוקחות על ידי רשות הפיקוח על הבנק השוויצרית והלוקסמבורגית ולא על ידי המפקח על הבנקים בישראל.
למעשה, הנציגות המקומית ששמה J. Safra Sarasin Asset Management (Israel) Ltd הינה חברה בת המצויה בבעלותו המלאה של הבנק ופועלת מתוך המרכז הפיננסי הבינלאומי בתל אביב. היא מעסיקה מומחים מישראל בעלי רישיון ניהול תיקי השקעות ובשיווק השקעות, אשר מציעים שירותי ניהול עושר מקצועיים, המשקפים את המומחיות הייחודית של הקבוצה הבינלאומית. כאמור, הנציגות בישראל אינה מפוקחת על ידי המפקח על הבנקים המקומי, אלא על ידי הרשות לניירות ערך בהיותה חברת שיווק השקעות ומנהלת תיקים.
פעילותה הענפה של משפחת ספרא
לפני כ- 5 שנים החליטה קבוצת ספרא לחזור לתחום ההשקעות והבנקאות בישראל, בו הייתה מעורבת אך ביצעה “הפסקה” בת 6 שנים. על מנת להבין את השיבה אל התחום בארץ, יש להכיר את סיפורה של המשפחה.
מקורה של משפחת ספרא בעיר חלב הסורית, שם הקימה בנק משלה וביצעה פעילויות עסקיות נוספות. לאחר תום מלחמת העולם הראשונה היגרה המשפחה לבירת לבנון, בירות ופתחה בנק נוסף שנהנה מהצלחה גדולה. בהמשך עברו חלק מבני המשפחה למילאנו שבאיטליה ועסקו בעיקר במסחר במתכות יקרות, זהב ומטבע זר. ממילאנו המשיכו בני משפחת ספרא לברזיל, שם הוקם בנק נוסף שהתמקד בניהול נכסים מתן הלוואות.
באמצע המאה העשרים עבר אדמונד ספרא לבירת שוויצריה, ז’נבה, בה הקים בנק בשםTrade Development Bank שעל לקוחותיו נמנו בעיקר בעלי הון ממדינות שונות ברחבי תבל. לאחר עשר שנים, הקים גם בנק בניו יורק שסיפק שירותים ביותר משמונים סניפים.
הונה של המשפחה גדל מאוד עם השנים, כאשר בסוף שנות השמונים הוקם בנק Safra Republic Holdings S.A שהחזיק כמיליארד דולר ובסוף שנות התשעים נמכרו בנקים באירופה ובארה”ב תמורת כעשרה מיליארד דולר.
משפחת ספרא בישראל
החל מאמצע שנות השמונים הייתה משפחת ספרא מעורבת מאוד בישראל. הם העמידו תרומות למוסדות שונים ואף רכשו את הבנק הבינלאומי הראשון, בכך הוא הפך לחלק מהבנקים של קבוצת ספרא ובסמלו שולב לוגו המשפחה. באמצע שנות התשעים הפכו האחים ספרא לבעלי שליטה בחברת סלקום והתכוונו לרכוש את בנק דיסקונט ואת איי.די. בי אחזקות. לאחר מכן, בתחילת שנות האלפיים נמכר הבנק בינלאומי הראשון וכמו כן, נמכרה השליטה בחברת סלקום.
כאן חלה הפסקה בפעילותה של הקבוצה בישראל, אם כי פעילויות עסקיות מול המגזר הבנקאי המשיכו להתקיים. לדוגמא, הקבוצה קנתה בשנת 2015 את תיק הלקוחות של הבנקאות הפרטית הבינלאומית מבנק לאומי ובשנת 2016 קנתה הקבוצה מבנק הפועלים במיאמי את תיק הבנקאות הפרטית בארה”ב ובאמריקה הלטינית. שנה לאחר מכן קנתה החברה מבנק הפועלים את תיק נכסי הלקוחות מישראל ומלוקסמבורג ולבסוף – בשנת 2017 החליטה החברה לחזור באופן ישיר אל השוק הישראלי.
מה שעמד מאחורי ההחלטה לחזור לישראל, הוא שבאותה תקופה בעלי הון ברחבי העולם חיפשו אפיקי השקעה המביאים תשואות טובות. זאת במצב בו מחירי המניות היו גבוהים מאוד ואילו בערוץ האג”ח התשואות היו נמוכות.
על כן, הקבוצה החליטה לפנות גם אל הקהל הישראלי האמיד ולהציע ניהול של תיקי השקעות בסכומים גדולים, באופן המשקף את המקצועיות הגבוהה, הניסיון העשיר והמוניטין העצום של ספרא – משפחה המחזיקה בהון של יותר ממאתיים מיליארד דולרים.
השקעות דרך קבוצת ספרא
כאמור, קבוצת ספרא פונה על פי רוב אל קהל אמיד ואפילו אמיד מאוד, כאשר הסכום המינימאלי לפתיחת תיק עשוי לעמוד על כמה מיליוני שקלים. בתוך כך, שירותי הייעוץ וניהול התיקים של החברה, ביחד עם הפעילות הבנקאית הבינלאומית, משולבים לעיתים עם פעילותם של בתי השקעות אחרים בישראל.
בכל מקרה, מדובר בשירות אקסקלוסיבי הכרוך גם בדמי ניהול גבוהים, כאשר השירות שניתן הוא ברמה גבוהה אשר מאפשרת חשיפה לשוקי ההון הבינלאומיים באפיקים השונים, ממניות ועד לאגרות חוב.
התיקים מנוהלים על ידי מומחים מהשורה הראשונה, המרכיבים לכל לקוח באופן אישי את התמהיל הנכון ביותר, הנתפר על פי מידותיו, צרכיו, רצונותיו, בחינת אפשרויות ההשקעה השונות לאורך זמן וכיוצא בזאת.
הניסיון העשיר והתשתית הענפה של הפעילות הפיננסית, עומדים לימין הלקוחות ליצירת תנאים אידיאליים עבור תכנון פיננסי מיטבי, פיזור נכון של נכסים פיננסיים והשגת תוצאות אופטימאליות לאורך השנים. כל זאת, בדגש על שירות אישי וזמין ברמה גבוהה מאוד.
לפרטים נוספים על פעילויות של בנקים וחברות השקעה בינלאומיים בישראל ולקבלת מענה מותאם אישית ניתן לפנות אלינו, ” נטו תכנון פיננסי”, בעלת דסק יעודי המטפל בלקוחות קבוצת נטו, אנחנו בוחנים עלויות נמוכות בדגש לביצועים טובים ביותר.
לפרטים חייגו *9062 או במייל [email protected].
אין במידע על הדירוג והתשואות שהושגו בעבר בכדי להצביע על הדירוג והתשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה כלשהי. התשואה הינה נומינליות ברוטו לפני ניכוי דמי ניהול ומתייחסת לתקופה: 04/2023 – 04/2024. הנתונים מאתר ביטוח נט.
המידע המפורט לעיל, כפוף להוראות ההסדר התחיקתי והינו חומר מסייע בלבד. אין לראות במידע זה כעובדתי, מייעץ או כמידע שלם וממצה, ואין בו כדי למצות ו/או להחליף את הוראות ההסדר התחיקתי והתקנון הרלוונטי. המידע האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ משפטי, המלצה או חוות דעת ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או תחליף לשיווק השקעות אישי ו/או ייעוץ מס המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל לקוח. אין באמור כדי להוות התחייבות לתשואה עודפת ואין בתשואות העבר בכדי להבטיח תשואה דומה בעתיד.
כל הזכויות שמורות לנטו משווקים פיננסיים סוכנות לביטוח פנסיוני בע”מ
